2026 में सोल ट्रेडर्स के लिए यूके टैक्स रिपोर्टिंग Making Tax Digital: कौन शामिल है, 4 समय सीमाएँ, मुफ़्त सॉफ़्टवेयर, जुर्माने (HMRC, Xero, FreeAgent, Jobbit Pro)

3 अक्टूबर 2026 तक अगली समय सीमा 7 नवंबर 2026 है। अगर 2024 से 2025 कर वर्ष में आपकी स्व-रोज़गार और किराये की आय मिलाकर £50,000 से ऊपर थी, तो आप पहले समूह में हैं। HMRC (यूके का कर विभाग) आपसे उस तारीख़ तक सॉफ़्टवेयर से भेजा गया तिमाही अपडेट चाहता है, चाहे किसी ने आपको बताया हो या नहीं। HMRC ने उस समूह में 864,000 से अधिक सोल ट्रेडर्स और मकान मालिक गिने। 12 अगस्त 2026 तक 570,000 से ज़्यादा साइन अप कर चुके थे और 436,000 से अधिक अपना पहला अपडेट भेज चुके थे, और सितंबर से HMRC बाक़ी लोगों को ख़ुद साइन अप कर रहा है।

कई सोल ट्रेडर्स तैयार नहीं थे। दिसंबर 2025 में प्रकाशित IPSE और Sage के 1,000 सोल ट्रेडर्स के सर्वे में पाया गया कि केवल 30% को साफ़ समझ था कि क्या आने वाला है और एक तिहाई अब भी काग़ज़ और पेन से रिकॉर्ड रखते थे। यह गाइड Making Tax Digital (यूके की डिजिटल कर रिपोर्टिंग योजना) को वैसे समझाती है जैसे किसी कारीगर या फ़्रीलांसर को चाहिए। इसमें बताया गया है कि कौन कब शामिल है, अब से 2028 तक हर तारीख़, सॉफ़्टवेयर की असली लागत, जुर्माने कैसे काम करते हैं, और असली संख्याओं वाला एक उदाहरण। नियम 3 अक्टूबर 2026 को GOV.UK पर पढ़े गए। यह एक गाइड है, कर सलाह नहीं, और स्कॉटलैंड के आयकर स्लैब उदाहरण से अलग हैं।

हमने इस गाइड की जाँच कैसे की

1. पहले GOV.UK। हर नियम HMRC के अपने गाइडेंस पेजों से लिया गया है, जिनमें से ज़्यादातर मार्च से सितंबर 2026 के बीच अपडेट हुए, और सीमाएँ तय करने वाले नियमों से।

2. उसी दिन देखी गई क़ीमतें। सॉफ़्टवेयर की क़ीमतें 3 अक्टूबर 2026 को हर कंपनी की साइट पर पढ़ी गईं। FreeAgent, Xero, QuickBooks और 123 Sheets VAT के बिना क़ीमतें दिखाते हैं। Coconut और Clear Books नहीं बताते, इसलिए चेकआउट पर देख लें।

3. HMRC के अपने आँकड़े। लोगों की संख्या और लागत के अनुमान HMRC के आँकड़ों और उसके टैक्स इन्फ़ॉर्मेशन एंड इम्पैक्ट नोट से हैं, हर आँकड़े का एक ही स्रोत।

4. उदाहरण उदाहरण के रूप में चिह्नित। नीचे का इलेक्ट्रीशियन एक चित्रण है जिसे हमने 2026 से 2027 की प्रकाशित दरों से निकाला।

किसे Making Tax Digital इस्तेमाल करना है, और कब से

Income Tax के लिए Making Tax Digital उन व्यक्तियों पर लागू होता है जो Self Assessment के लिए पंजीकृत हैं और स्व-रोज़गार हैं, मकान मालिक हैं, या दोनों। यह तीन चरणों में आता है, और हर चरण पहले के किसी कर रिटर्न को देखता है:

• 6 अप्रैल 2026 से: 2024 से 2025 कर वर्ष में योग्य आय £50,000 से ऊपर।

• 6 अप्रैल 2027 से: 2025 से 2026 में योग्य आय £30,000 से ऊपर।

• 6 अप्रैल 2028 से: 2026 से 2027 में योग्य आय £20,000 से ऊपर।

लोग जिस शब्द पर फँसते हैं वह है योग्य आय। इसका मतलब है स्व-रोज़गार और संपत्ति से आपकी कुल आय का जोड़, किसी भी ख़र्च से पहले। यह टर्नओवर है, मुनाफ़ा नहीं। जिस प्लंबर ने £58,000 के इनवॉइस बनाए और सामान और वैन के बाद £31,000 बचाए, वह पहले समूह में है। PAYE से कटी तनख़्वाह, डिविडेंड, पेंशन और पार्टनरशिप मुनाफ़े का हिस्सा गिने नहीं जाते। HMRC का अपना उदाहरण: £25,000 किराया और £27,000 स्व-रोज़गार आय मिलकर £52,000 होती है, जो सीमा से ऊपर है। HMRC की योग्य आय गाइड हर स्थिति बताती है।

चार और बातें तय करती हैं कि आप शामिल हैं या नहीं:

• आपको पत्र की ज़रूरत नहीं। आपके 2024 से 2025 के रिटर्न ने इस साल की आपकी स्थिति तय कर दी। सितंबर 2026 से HMRC उन लोगों को साइन अप कर रहा है जो योग्य हैं और जिन्होंने ख़ुद यह नहीं किया, और वह केवल वही जानकारी इस्तेमाल करता है जो उसके पास पहले से है।

• लिमिटेड कंपनियाँ इससे बाहर हैं। HMRC ने कहा है कि वह Corporation Tax के लिए Making Tax Digital लाने का इरादा नहीं रखता। पार्टनरशिप अभी शामिल नहीं हैं और उनकी कोई तारीख़ नहीं।

• आप बाद में बाहर निकल सकते हैं। एक बार शामिल होने पर, अगर आपकी योग्य आय लगातार तीन कर वर्षों तक सीमा से नीचे रहे तो आप रुक सकते हैं।

• आप जल्दी जुड़ सकते हैं। आपकी शुरुआती तारीख़ से पहले स्वैच्छिक साइन अप खुला है। देर से तिमाही अपडेट पर स्वयंसेवकों को जुर्माना नहीं लगता, हालाँकि देर से रिटर्न पर दो पॉइंट के साथ £200 का जुर्माना लगता है।

अगर आप अभी तय कर रहे हैं कि कारोबार किस रूप में करें, तो सोल ट्रेडर बनाम स्व-रोज़गार गाइड हर ढाँचे पर कर की तुलना करती है।

Making Tax Digital कैलेंडर: 2028 तक हर तारीख़

जनवरी 2028 में पहली अंतिम घोषणा तक दो व्यवस्थाएँ साथ चलती हैं। पहले समूह के लिए तिमाही अपडेट शुरू हो चुके हैं, जबकि पिछले साल का टैक्स रिटर्न पुराने तरीक़े से ही भरा जाता है।

आप चाहें तो कैलेंडर तिमाहियाँ चुन सकते हैं (30 जून, 30 सितंबर, 31 दिसंबर और 31 मार्च तक), चारों समय सीमाएँ वही रहती हैं, बशर्ते आप साल का पहला अपडेट भेजने से पहले चुनाव कर लें। तारीख़ें HMRC की तिमाही अपडेट गाइड से हैं। HMRC ने पॉइंट से राहत केवल 2026 से 2027 के लिए बताई है, और यह नहीं कहा कि दूसरे समूह को अपना अलग छूट वाला साल मिलेगा या नहीं।

जाल 31 जनवरी 2027 है। वह रिटर्न 2025 से 2026 का है, पुराने सिस्टम में पुराने जुर्मानों के तहत भरा जाता है, और उसकी आय का आँकड़ा लगभग नौ हफ़्ते बाद तय करता है कि आप दूसरे समूह में आएँगे या नहीं।

तिमाही अपडेट की व्याख्या, एक उदाहरण के साथ

अपडेट में क्या जाता है

तिमाही अपडेट न टैक्स रिटर्न है, न बिल। यह आपके सॉफ़्टवेयर से भेजे गए योगों का सेट है: कुल आय और कुल ख़र्च, और अगर आपका टर्नओवर £90,000 या उससे ज़्यादा है तो श्रेणी के अनुसार बँटा हुआ। HMRC को आपकी रसीदें या इनवॉइस नहीं मिलतीं। पाँच नियम इसे सुनने से आसान बनाते हैं:

• अपडेट संचयी होते हैं। हर अपडेट कर वर्ष की शुरुआत से अवधि के अंत तक को कवर करता है, इसलिए जुलाई की ग़लती अक्टूबर के आँकड़ों में सुधर जाती है।

• आप तिमाही में टैक्स नहीं देते। भुगतान की तारीख़ें वहीं रहती हैं: 31 जनवरी, और अगले बिल के लिए दो अग्रिम भुगतान (पेमेंट ऑन अकाउंट) 31 जनवरी और 31 जुलाई को।

• शांत तिमाही में भी अपडेट चाहिए। शून्य आय और शून्य ख़र्च भी एक सबमिशन है।

• हर काम के अपने रिकॉर्ड होते हैं। दो कारोबार का मतलब दो सेट रिकॉर्ड और दो अपडेट, और किसी भी यूके संपत्ति के लिए एक और।

• आप इसे जल्दी भेज सकते हैं। अवधि के अंत से लेकर समय सीमा तक कभी भी, या अगर आपको और लेन-देन की उम्मीद नहीं तो अवधि ख़त्म होने से 10 दिन पहले तक।

हर डिजिटल रिकॉर्ड में रक़म और तारीख़ चाहिए, और अगर टर्नओवर £90,000 या उससे ज़्यादा है तो श्रेणी भी। उससे कम पर हर मद को आय या ख़र्च चिह्नित करना काफ़ी है। रिकॉर्ड 31 जनवरी की समय सीमा के बाद कम से कम पाँच साल रखने होंगे। साल के अंत में टैक्स रिटर्न अंतिम घोषणा बन जाता है, जो सॉफ़्टवेयर से भेजी जाती है। इसके लिए आप अपडेट वाले उत्पाद से अलग उत्पाद इस्तेमाल कर सकते हैं।

उदाहरण: एक स्व-रोज़गार इलेक्ट्रीशियन

Sam लीड्स में इलेक्ट्रीशियन है। 2024 से 2025 में उसका टर्नओवर £58,000 था, इसलिए वह 6 अप्रैल 2026 से Making Tax Digital में है। 2026 से 2027 के उसके चारों अपडेट ऐसे दिखते हैं:

• 5 जुलाई तक, देय 7 अगस्त 2026: आय £14,500, ख़र्च £5,200।

• 5 अक्टूबर तक, देय 7 नवंबर 2026: आय £30,000, ख़र्च £10,600।

• 5 जनवरी तक, देय 7 फ़रवरी 2027: आय £45,500, ख़र्च £16,000।

• 5 अप्रैल तक, देय 7 मई 2027: आय £60,000, ख़र्च £21,000।

साल का उसका मुनाफ़ा £39,000 है। £12,570 की निजी छूट के साथ £26,430 पर 20% टैक्स लगता है, जो £5,286.00 है। उसी £26,430 पर 6% की दर से Class 4 National Insurance £1,585.80 है। कुल £6,871.80 उसकी अंतिम घोषणा के ज़रिए 31 जनवरी 2028 तक चुकाया जाता है, पेमेंट ऑन अकाउंट घटाकर। ध्यान दें कि Sam को योजना में किस चीज़ ने डाला: 2024 से 2025 में उसका £58,000 का टर्नओवर, ख़र्चों के बाद बचा मुनाफ़ा नहीं।

सॉफ़्टवेयर: मुफ़्त, सस्ता, और जो HMRC नहीं देता

HMRC अपना Making Tax Digital सॉफ़्टवेयर नहीं बनाता। आप HMRC की सॉफ़्टवेयर गाइड से कोई व्यावसायिक उत्पाद चुनते हैं, और HMRC उनमें से किसी की सिफ़ारिश नहीं करता। 3 अक्टूबर 2026 की क़ीमतें:

• FreeAgent: सोल ट्रेडर्स के लिए £19 प्रति माह। अगर आपके पास NatWest, Royal Bank of Scotland, Ulster Bank या Mettle का बिज़नेस अकाउंट है तो यह मुफ़्त है (Mettle में महीने में कम से कम एक लेन-देन चाहिए)।

• Xero: Ignite £18 प्रति माह पर, महीने में 20 इनवॉइस और 10 बिल तक सीमित, फिर Grow £39 पर।

• QuickBooks: Sole Trader Plus £10 प्रति माह पर, पहले छह महीने 90% छूट के साथ।

• Coconut: तिमाही अपडेट और साल के अंत की घोषणा के लिए £129.99 प्रति वर्ष।

• Clear Books: सोल ट्रेडर्स और मकान मालिकों के लिए एक मुफ़्त प्लान, जिसे वह बिना समय सीमा और बिना लेन-देन सीमा वाला बताता है, और VAT फ़ाइलिंग या पेरोल जैसे सशुल्क अतिरिक्त £5 प्रति माह से।

• स्प्रेडशीट इस्तेमाल करने वालों के लिए ब्रिजिंग सॉफ़्टवेयर: Coconut का ब्रिजिंग प्लान £49.99 प्रति वर्ष है, और 123 Sheets पहले साल में आधी छूट के बाद £19.75 प्लस VAT लेता है।

अगर आप VAT पंजीकृत नहीं हैं, तो जिन क़ीमतों में VAT शामिल नहीं है उन पर आपको VAT अलग से देना होगा, इसलिए £19 प्रति माह £22.80 हो जाता है।

हाँ, आप अपनी स्प्रेडशीट रख सकते हैं। HMRC स्प्रेडशीट रिकॉर्ड की अनुमति देता है, बशर्ते ब्रिजिंग सॉफ़्टवेयर आँकड़े भेजे। पेच डिजिटल लिंक नियम में है: एक बार कोई आँकड़ा आपके रिकॉर्ड में आ जाए, तो उसे सबमिशन तक इलेक्ट्रॉनिक रूप से जाना चाहिए, दोबारा टाइप करके या कॉपी पेस्ट करके नहीं।

सितंबर 2025 में दोबारा प्रकाशित HMRC के टैक्स इन्फ़ॉर्मेशन एंड इम्पैक्ट नोट ने पहले समूह के लिए औसत अतिरिक्त लागत का अनुमान शुरुआत में लगभग £285 और उसके बाद £115 प्रति वर्ष लगाया। अगर आप इसे किसी को सौंपना चाहें, तो 3 अक्टूबर 2026 को चार फ़र्मों की प्रकाशित क़ीमतें अकेले तिमाही अपडेट के लिए £15 प्रति माह प्लस £199 से शुरू होने वाली सेट-अप फ़ीस से लेकर, सॉफ़्टवेयर, चार अपडेट और अंतिम घोषणा के लिए £49 प्रति माह प्लस VAT तक थीं, और पूरे पैकेज £79 प्लस VAT से। 2023 से 2024 के रिटर्न पर HMRC के आँकड़े दिखाते हैं कि £50,000 से ऊपर योग्य आय वाले 75% लोग पहले से अकाउंटेंट या किसी अन्य टैक्स एजेंट का इस्तेमाल करते थे। आपके अकाउंटेंट को आपको अलग से साइन अप करना होगा: उसका मौजूदा अधिकार यह आपके लिए नहीं करता।

जुर्माने: पॉइंट, पाउंड और छूट का साल

2026 से 2027 कर वर्ष के लिए HMRC देर से तिमाही अपडेट पर कोई पेनल्टी पॉइंट नहीं देता। यह छूट का साल है, छुट्टी नहीं। आपको रिटर्न भरने से पहले चारों अपडेट भेजने ही होंगे, और 31 जनवरी 2028 को देय 2026 से 2027 का देर से भरा टैक्स रिटर्न एक पॉइंट दिलाता है।

2027 से 2028 कर वर्ष से देर से तिमाही अपडेट के लिए पॉइंट शुरू होते हैं, HMRC की पेनल्टी गाइड के अनुसार:

• हर चूकी समय सीमा पर एक पॉइंट, चाहे तिमाही अपडेट हो या रिटर्न।

• चार पॉइंट का मतलब £200 का जुर्माना, और जब तक आप चार पर रहते हैं हर अगली चूक पर £200 और।

• अगर आप चार से नीचे रहें तो पॉइंट 24 महीने बाद ख़त्म हो जाते हैं। चार पर पहुँचने के बाद, आप उन्हें केवल 12 महीने समय पर सबमिशन और सब बकाया दाख़िल करने से ही हटा सकते हैं।

देर से भुगतान अलग है, और यह बैलेंसिंग पेमेंट पर लागू होता है, पेमेंट ऑन अकाउंट पर नहीं। देय तारीख़ के 15 दिन के भीतर भुगतान करने पर कोई जुर्माना नहीं। 2026 से 2027 के लिए, नए नियमों के तहत आपके पहले साल में, आपको एक बार 30 दिन मिलते हैं पूरा भुगतान करने या भुगतान योजना तय करने के लिए। अगर आप 30 दिन से ज़्यादा देर करते हैं, तो HMRC 15वें दिन बकाया टैक्स का 3%, 30वें दिन बकाया टैक्स का एक और 3%, और फिर जो अब भी बकाया है उस पर 10% प्रति वर्ष लेता है। 2027 से 2028 के लिए दोनों 3% शुल्क 4% हो जाते हैं। अगर Sam पर पेमेंट ऑन अकाउंट के बिना पूरे £6,871.80 बकाया होते, तो हर 3% का चरण £206.15 होता। देर से भुगतान का ब्याज Bank of England की बेस रेट प्लस 4% पर ऊपर से लगता है, जो 3.75% की बेस रेट पर 7.75% है। अगर आप HMRC से जल्दी संपर्क करके भुगतान योजना तय कर लें, तो जब तक आप उस पर टिके रहते हैं जुर्माने रुके रहते हैं। ब्याज फिर भी बनता रहता है।

छूट: किसे यह नहीं करना पड़ता

कुछ लोगों को स्वतः छूट है, आवेदन की ज़रूरत नहीं:

• £20,000 या उससे कम की योग्य आय।

• National Insurance नंबर नहीं।

• किसी और की ओर से काम करने वाले लोग, जैसे ट्रस्टी और किसी मृत व्यक्ति के व्यक्तिगत प्रतिनिधि।

• पावर ऑफ़ अटॉर्नी या अदालत द्वारा नियुक्त डिप्टी वाले लोग, जब तक परिस्थितियाँ न बदलें।

• अप्रैल 2027 तक एक अस्थायी समूह, जिसके 2024 से 2025 के रिटर्न में एवरेजिंग रिलीफ़ (मुख्यतः किसानों और रचनात्मक कामगारों द्वारा इस्तेमाल) या क्वालिफ़ाइंग केयर रिलीफ़ (फ़ोस्टर केयरर्स और शेयर्ड लाइव्स केयरर्स) जैसी मदें थीं।

जो बाक़ी लोग सॉफ़्टवेयर इस्तेमाल नहीं कर सकते, उन्हें डिजिटल रूप से बहिष्कृत के रूप में आवेदन करना होगा। HMRC उम्र, स्वास्थ्य या विकलांगता, ऐसी जगह रहना जहाँ इंटरनेट नहीं है, या कंप्यूटर को नकारने वाली धार्मिक मान्यताओं जैसे कारण मानता है। वह अकेले इन्हें नहीं मानता: हमेशा काग़ज़ पर फ़ाइल करना, सॉफ़्टवेयर से अपरिचित होना, या अतिरिक्त समय और लागत। आप फ़ोन या पत्र से आवेदन करते हैं, ऑनलाइन नहीं, और यह आपकी शुरुआती तारीख़ से पहले करना चाहिए। HMRC की छूट गाइड ब्योरा बताती है। अगर आपको छूट है, तो आप सामान्य Self Assessment रिटर्न भरते रहते हैं।

साप्ताहिक दिनचर्या, और AI एजेंट कैसे मदद करता है

हफ़्ते में दस मिनट

• एक बिज़नेस अकाउंट। कारोबार का सब कुछ उसी से चुकाएँ और बैंक फ़ीड को अपने सॉफ़्टवेयर से जोड़ें।

• रसीदों की फ़ोटो उसी दिन लें। सामान, ईंधन, औज़ार, पार्किंग। वैन के दरवाज़े की जेब में पड़ी रसीद वह रसीद है जो आपको जनवरी में नहीं मिलेगी।

• हफ़्ते में एक बार छाँटें। हर मद को आय या ख़र्च चिह्नित करें, और अगर टर्नओवर £90,000 या उससे ज़्यादा है तो श्रेणी जोड़ें।

• हर तिमाही के बाद पहले हफ़्ते में जाँचें। संचयी योग देखें, कुछ अजीब हो तो ठीक करें, और 7 तारीख़ से काफ़ी पहले अपडेट भेजें।

• सब कुछ पाँच साल तक रखें।

AI एजेंट क्या कर सकता है और क्या नहीं

पहले सीमा साफ़ समझ लें: सामान्य AI एजेंट HMRC से मान्यता प्राप्त सॉफ़्टवेयर नहीं है और आपका तिमाही अपडेट नहीं भेज सकता। ChatGPT, Claude, Gemini, Microsoft Copilot, Manus और Meta का Muse नियम समझा सकते हैं, और Jobbit का एजेंट भी। एजेंट सॉफ़्टवेयर के आसपास की तैयारी में मदद करता है। कुछ भी पेस्ट करने से पहले अपना टैक्स रेफ़रेंस, National Insurance नंबर और बैंक विवरण हटा दें, फिर यह आज़माएँ:

यह 6 अप्रैल से 5 जुलाई तक का मेरा बैंक एक्सपोर्ट है। हर पंक्ति को आय या ख़र्च चिह्नित करो, जो निजी लगे उसे अलग से बताओ, और बिना रसीद वाले भुगतानों की सूची बनाओ।

• बैंक एक्सपोर्ट छाँटता है। हर पंक्ति आय या ख़र्च के रूप में, सुझाई गई श्रेणी के साथ, आपके सॉफ़्टवेयर या ब्रिजिंग स्प्रेडशीट के लिए तैयार। हर पंक्ति ख़ुद जाँचें, क्योंकि रिकॉर्ड की ज़िम्मेदारी आपकी है।

• कमियाँ ढूँढता है। पूछें कि किन भुगतानों की रसीद नहीं मिली और कौन से इनवॉइस अब भी बकाया हैं।

• HMRC के पत्र समझाता है। पत्र पेस्ट करें और पूछें कि वह क्या चाहता है और कब तक।

• आपके रिमाइंडर बनाता है। हर 7 तारीख़ के लिए चेकलिस्ट माँगें, फिर तारीख़ें अपने कैलेंडर में डालें।

• रिकॉर्ड को भरने वाले इनवॉइस बनाता है। मुफ़्त इनवॉइस जनरेटर क्रमांकित इनवॉइस बनाता है, और इनवॉइस गाइड बताती है कि हर इनवॉइस में क्या दिखना चाहिए।

• आपके बिज़नेस अकाउंट में भुगतान करता है। Jobbit Pro पर ग्राहक का भुगतान आपके काम शुरू करने से पहले एस्क्रो में रखा जाता है और ग्राहक के काम मंज़ूर करने पर जारी होता है। निकासी 1 से 5 कार्य दिवसों में आपके यूके बैंक पहुँचती है, जहाँ आपके सॉफ़्टवेयर की बैंक फ़ीड उसे उठा लेती है। कोई सब्सक्रिप्शन नहीं है, और शुल्क केवल तब लगता है जब कोई सशुल्क काम पूरा होता है।

• पहले दिन से मुफ़्त एजेंट क्रेडिट। नए अकाउंट को हर दिन के 100 मुफ़्त क्रेडिट के अलावा 300 क्रेडिट का साइन अप बोनस मिलता है, बिना कार्ड के।

• प्रोफ़ाइल पूरी होने पर वेबसाइट। अपनी Jobbit Pro प्रोफ़ाइल पूरी करें और आपको अपनी सेवाओं के लिए एंक्वायरी फ़ॉर्म वाली वेबसाइट मिलती है।

और व्यापक टूलकिट यूके फ़्रीलांसरों के लिए AI टूल्स की गाइड में है।

बचने वाली ग़लतियाँ

• £50,000 को मुनाफ़ा समझना। कसौटी ख़र्चों से पहले का टर्नओवर है, स्व-रोज़गार और संपत्ति दोनों मिलाकर।

• पत्र का इंतज़ार करना। आपके पुराने रिटर्न ने पहले ही तय कर दिया, और HMRC अब लोगों को ख़ुद साइन अप कर रहा है।

• HMRC का मुफ़्त सॉफ़्टवेयर ढूँढना। ऐसा कोई नहीं है। मुफ़्त विकल्प हैं, लेकिन वे सीमाओं वाले व्यावसायिक उत्पाद हैं।

• आँकड़े हाथ से कॉपी करना। स्प्रेडशीट से योग दूसरे टूल में दोबारा टाइप करना डिजिटल लिंक नियम तोड़ता है। ब्रिजिंग सॉफ़्टवेयर इस्तेमाल करें।

• 31 जनवरी 2027 भूल जाना। पिछले साल का रिटर्न अब भी पुराने तरीक़े से देय है, पुराने £100 के जुर्माने के साथ।

• शांत तिमाही छोड़ देना। शून्य अपडेट भी एक अपडेट है।

• मान लेना कि अकाउंटेंट ने आपको साइन अप कर दिया। उनसे लिखित में पुष्टि माँगें कि आप साइन अप हैं और हर अपडेट कौन भेजता है।

अगले 30 दिनों की आपकी योजना

• हफ़्ता 1: पता करें कि आप कहाँ हैं। 2024 से 2025 का अपना टर्नओवर देखें और, अपने रिकॉर्ड से, 2025 से 2026 का भी। पहले में £50,000 से ऊपर का मतलब है आप अभी शामिल हैं। दूसरे में £30,000 से ऊपर का मतलब है आप 6 अप्रैल 2027 से शुरू करेंगे।

• हफ़्ता 2: सॉफ़्टवेयर चुनें। अगर आपका बैंक NatWest, RBS, Ulster Bank या Mettle है, तो मुफ़्त FreeAgent ऑफ़र से शुरू करें। अगर आपको अपनी स्प्रेडशीट पसंद है, तो ब्रिजिंग टूल चुनें। नहीं तो दो सशुल्क प्लान उनकी सीमाओं पर तुलें, छूट पर नहीं।

• हफ़्ता 3: रिकॉर्ड अप टू डेट करें। अगर आप अभी शामिल हैं, तो 6 अप्रैल से अब तक सब कुछ दर्ज या इम्पोर्ट करें और कोई भी बकाया अपडेट भेजें। इस साल देर के अपडेट पर पॉइंट नहीं हैं, इसलिए देर होना कभी न करने से कहीं बेहतर है। अगर आप 2027 में शुरू करते हैं, तो इस समय का अभ्यास के लिए उपयोग करें।

• हफ़्ता 4: दिनचर्या तय करें। रसीदें उसी दिन, हफ़्ते में एक बार छँटाई, हर 7 तारीख़ से एक हफ़्ता पहले रिमाइंडर। फिर अपनी Jobbit Pro प्रोफ़ाइल बनाएँ ताकि नया काम भुगतान पहले से रुका हुआ आए।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

क्या मुझे सोल ट्रेडर के रूप में Making Tax Digital के लिए साइन अप करना होगा?

हाँ, अगर 2024 से 2025 कर वर्ष में आपकी योग्य आय £50,000 से ऊपर थी, तो आपको इसे पहले से इस्तेमाल करना चाहिए। सीमा 6 अप्रैल 2027 से £30,000 और 6 अप्रैल 2028 से £20,000 हो जाती है। HMRC सितंबर 2026 से उन लोगों को साइन अप कर रहा है जो योग्य हैं और जिन्होंने पंजीकरण नहीं किया।

क्या Making Tax Digital की £50,000 की सीमा टर्नओवर पर है या मुनाफ़े पर?

टर्नओवर पर। योग्य आय स्व-रोज़गार और संपत्ति से आपकी कुल आय का जोड़ है, ख़र्चों से पहले। जो £58,000 के इनवॉइस बनाता है और £39,000 मुनाफ़ा कमाता है वह सीमा से ऊपर है।

Making Tax Digital के तिमाही अपडेट कब देय हैं?

7 अगस्त, 7 नवंबर, 7 फ़रवरी और 7 मई को। 6 अप्रैल से 5 अक्टूबर 2026 का अपडेट 7 नवंबर 2026 को देय है। अपडेट संचयी हैं, इसलिए हर एक अब तक के पूरे कर वर्ष को कवर करता है।

क्या Making Tax Digital में मैं तिमाही टैक्स देता हूँ?

नहीं। तिमाही अपडेट सारांश हैं, बिल नहीं। टैक्स अब भी 31 जनवरी को देय है, और जहाँ लागू हों वहाँ पेमेंट ऑन अकाउंट 31 जनवरी और 31 जुलाई को।

क्या Making Tax Digital के लिए मुफ़्त सॉफ़्टवेयर है, और क्या HMRC कोई देता है?

HMRC अपना सॉफ़्टवेयर नहीं देता। मुफ़्त व्यावसायिक विकल्प हैं: NatWest, RBS, Ulster Bank या Mettle बिज़नेस अकाउंट के साथ FreeAgent मुफ़्त है, और कुछ प्रदाता सीमाओं के साथ मुफ़्त प्लान देते हैं। स्प्रेडशीट के लिए ब्रिजिंग सॉफ़्टवेयर Coconut पर लगभग £50 प्रति वर्ष, या 123 Sheets पर पहले साल में लगभग £20 प्लस VAT है।

अगर मैं तिमाही अपडेट चूक जाऊँ तो क्या होगा?

2026 से 2027 कर वर्ष में देर से तिमाही अपडेट पर कोई पेनल्टी पॉइंट नहीं मिलता, लेकिन रिटर्न भरने से पहले आपको उन्हें भेजना ही होगा। 2027 से 2028 से हर चूकी समय सीमा पर एक पॉइंट मिलता है, और चार पॉइंट £200 का जुर्माना लाते हैं।

क्या मैं Making Tax Digital के लिए स्प्रेडशीट इस्तेमाल कर सकता हूँ?

हाँ, HMRC से मान्यता प्राप्त ब्रिजिंग सॉफ़्टवेयर के साथ जो स्प्रेडशीट से आँकड़े भेजता है। एक बार योग आपके रिकॉर्ड में आ जाएँ तो उन्हें टूल्स के बीच दोबारा टाइप या कॉपी पेस्ट नहीं करना चाहिए।

कम काग़ज़ी काम के साथ मैं Making Tax Digital कैसे संभालूँ?

एक बिज़नेस अकाउंट रखें, रसीदों की फ़ोटो उसी दिन लें और हर हफ़्ते छाँटें, फिर सॉफ़्टवेयर को अपडेट भेजने दें। ऐसे काम के लिए जिसमें भुगतान शुरू होने से पहले रुका रहता है, मुफ़्त Jobbit Pro प्रोफ़ाइल बनाएँ: साइन अप पर 300 मुफ़्त एजेंट क्रेडिट और रोज़ 100, प्रोफ़ाइल पूरी होने पर वेबसाइट, काम शुरू होने से पहले एस्क्रो में रखा भुगतान, और जब तक कोई सशुल्क काम पूरा न हो कोई शुल्क नहीं।